مكاتب العائلات في الخليج العربي: تحديات الفرص الواعدة

شهدت منطقة الخليج العربي خلال العقدين الماضيين نموًا متسارعًا في أعداد مكاتب العائلات. يأتي هذا النمو مدفوعًا بالارتفاع الكبير في حجم الثروات الخاصة، وتوسع الاستثمارات المحلية والعالمية للعائلات الثرية. ولكن، رغم هذه الزخم، لا تزال هناك فجوات واضحة في منظومة مكاتب العائلات في المنطقة. وهذا يفتح المجال لتقديم خدمات نوعية متخصصة تلبي احتياجات هذا القطاع.

نمو لافت وحجم متزايد للثروات المدارة

تشير التقارير الحديثة إلى وجود ما لا يقل عن 94 مكتبًا عائليًا أحاديًا (Single Family Offices) في دول مجلس التعاون الخليجي. قام هؤلاء المكاتب باستثمارات عبر أكثر من 761 شركة إقليمية ودولية. تقدّر الأصول التي تديرها مكاتب العائلات في الشرق الأوسط بأكثر من 500 مليار دولار أمريكي. كما يُتوقع أن تنمو هذه الأصول بنسبة 20% بحلول عام 2030. يعود ذلك إلى التوسع في الاستثمارات العالمية، والطلب المتزايد على الحوكمة والاستدامة.

تستحوذ دولة الإمارات العربية المتحدة، وتحديدًا إمارة دبي، على الحصة الأكبر من هذه المكاتب. حيث تحتضن مركز دبي المالي العالمي (DIFC) أكثر من 800 مكتب عائلي. يستفيد هذا المركز من البيئة التنظيمية المرنة، الحوافز الاستثمارية، والبنية التحتية المتطورة.

رغم التوسع… فجوات واضحة تعيق الكفاءة والاستدامة

رغم المؤشرات الإيجابية، تكشف الدراسات الميدانية وملاحظات الخبراء عن تحديات وفجوات تعاني منها مكاتب العائلات في الخليج. من أبرز هذه التحديات:

1. ضعف الحوكمة المؤسسية: العديد من المكاتب تُدار بأسلوب تقليدي شخصي، مما يؤدي إلى غياب واضح لأطر الحوكمة الحديثة مثل ميثاق العائلة ومجالس العائلة.

   
   

2. قصور في الاستثمار العالمي المتخصص: تعاني العديد من المكاتب من نقص في الفرق الاستثمارية المحترفة، مما يحد من قدرتها على الدخول في الاستثمارات البديلة مثل صناديق التحوط ورأس المال الجريء.

   
   

3. غياب برامج إعداد الجيل الجديد: هناك ضعف ديناميكي في البرامج التي تؤهل أبناء العائلات لإدارة الثروة واتخاذ القرارات الاستثمارية.

   
   

4. نقص أدوات إدارة المخاطر العابرة للحدود: معظم الأصول موزعة دوليًا، ومع ذلك لا توجد نظم متكاملة لإدارة المخاطر الجيوسياسية.

   
   

5. تأخر تبني الحلول التكنولوجية: تعتمد العديد من المكاتب على طرق تقليدية في إدارة الثروات. تفتقر إلى استخدام التحليلات الرقمية.

   
   

6. ضعف في تبني الاستثمارات المستدامة (ESG): رغم أهمية المعايير البيئية والاجتماعية، لا يزال هناك نقص في الاهتمام بهذا الجانب.

   
   

7. الحاجة لحلول قانونية وضريبية عابرة للحدود: تواجه العديد من العائلات تحديات في هيكلة الأصول وحماية الأصول من مخاطر النزاعات.

   
   

الفرصة الذهبية: خدمات نوعية تلبي احتياجات مكاتب العائلات

استنادًا إلى الفجوات المذكورة، توجد مجموعة من الخدمات المتخصصة التي يمكن تقديمها لمكاتب العائلات في الخليج. تشمل هذه الخدمات:

• تصميم وتنفيذ أطر حوكمة مؤسسية: تشمل هذه الأطر مجالس العائلة وميثاق العائلة وخطط الخلافة.

  
  

• برامج تثقيف وتدريب للجيل الجديد: هذه البرامج تهدف إلى إعدادهم لإدارة الثروة والاستثمارات.

  
  

• توفير فرص استثمار عالمية متقدمة: خاصة في الاستثمارات البديلة والتكنولوجيا الحديثة.

  
  

• تطوير أنظمة متكاملة لإدارة المخاطر العابرة للحدود: لحماية الأصول في بيئة متغيرة.

  
  

• بناء منصات رقمية حديثة: إدارة الثروات والتقارير اللحظية عن الأصول.

  
  

• تصميم محافظ استثمار تراعي معايير الاستدامة: لتحقيق الأثر الإيجابي.

  
  

• تقديم حلول قانونية وضريبية شاملة: لحماية الأصول وإدارة الأعباء الضريبية الدولية.

  
  

سوق واعد وفرص استثمارية متجددة

قطاع مكاتب العائلات في الخليج لا يزال في مرحلة نمو. وهذا يجعل منه بيئة مثالية لدخول الشركات الاستشارية ومزودي الحلول التكنولوجية والخبراء القانونيين. من المتوقع أن يشهد القطاع زيادة كبيرة في الطلب على هذه الخدمات. هذا يأتي بالتوازي مع دخول أجيال جديدة من أبناء العائلات إلى مواقع اتخاذ القرار.

في الختام، تمثل مكاتب العائلات في الخليج العربي ركيزة أساسية للاقتصاد والاستثمارات الإقليمية. ومع وجود فجوات واضحة في الحوكمة واستراتيجيات الاستثمار، فإن تقديم خدمات متخصصة لم يعد خيارًا بل ضرورة استراتيجية. هذه الخدمات ضرورية لضمان استدامة الثروات. كما تعزز الأثر الاقتصادي والاجتماعي على مستوى المنطقة.

في النهاية، يمكن القول أن هناك فرص واعدة تلوح في الأفق لمكاتب العائلات، لتلبية احتياجاتهم بشكل أفضل.